ポートフォリオは「資産配分の設計図」。リスク許容度と目的に合わせて設計することが運用成功の8割を決めます。※本記事は教育目的であり、投資助言ではありません。
ポートフォリオ構築4ステップ
- Step1：目的設定（老後・教育・住宅）
- Step2：リスク許容度判定
- Step3：資産配分決定（株/債券/現金）
- Step4：具体的な商品選定
代表的な配分例
- 保守型：株30/債券50/現金20
- バランス型：株50/債券30/現金20
- 積極型：株70/債券20/現金10
- 超積極型：株90/現金10
- 年齢別：100-年齢%を株式に
よくある質問
Q. 何本持つべき?
A. インデックス1〜3本で十分です。
Q. リバランスの頻度は?
A. 年1回で十分、厳密さは不要。
まとめ
ポートフォリオは「作って終わり」ではなく「見直し続ける」ものです。※本記事は教育目的であり、投資助言ではありません。
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